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银行理财子公司权益类产品加速扩容
2021-06-27 18:19

   中国理财网数据显示,今年以来,银行理财子公司发售的权益类产品共有7只,数量超过2019年和2020年之和。

   分析人士预计,银行理财子公司权益类产品和权益类资产投资占比将呈渐进式增长,银行理财资金加配权益类资产是大势所趋,未来有望为A股市场带来可观的增量资金。 本周两只产品募集结束6月24日,招银理财一款名为“招银理财招卓泓瑞全明星精选日开一号权益类理财计划”的产品结束募集。 产品说明书显示,产品发行规模下限为5000万份,上限为15亿份。

   就在6月23日开售日当天,招商银行官网发布公告称,根据客户需求对上述产品规模上限进行调整,调整量为10亿份。 由于每份理财计划份额面值为1元,调整后,募集规模上限增长至25亿元。

   从产品投资比例来看,上述产品权益类资产计划配置比例不低于80%,固定收益类资产不高于20%,商品及金融衍生品类资产(按保证金计)不高于15%。

   值得一提的是,“惩罚性赎回费”也出现在这款产品中。 产品说明书显示,根据份额持有期限收取赎回费,份额持有期限小于365个自然日(不含)时,赎回费率为%;份额持有期限大于等于365个自然日但小于730个自然日(不含)时,赎回费率为%;份额持有期限大于等于730个自然日时,赎回费率为0%。 这意味着,投资者需要持有超过两年才能免缴赎回费,而持有不足1年则需要缴纳高达2%的赎回费。

   分析人士表示,设置高赎回费或是为了强化投资者长期持有的理财观念。

   6月23日,华夏理财旗下一款名为“华夏理财权益打新周期360天A款”的产品募集结束。

   产品说明书显示,其权益类投资比例为80%-100%。

   上半年已发行7只中国理财网数据显示,银行理财子公司今年上半年发售的权益类产品中,招银理财发行2只,华夏理财发行2只,信银理财发行2只,宁银理财发行1只。 2020年,光大理财发行了3只权益类产品,招银理财发行了1只权益类产品。 2019年,仅工银理财发行了1只权益类产品。 从发行主体来看,股份制银行理财子公司发行权益类产品热情更高。

   中信建投证券银行业首席分析师杨荣预计,银行理财子公司权益类产品和权益类资产投资的占比将出现渐进式增长。 分析人士称,相较于基金类产品,银行理财子公司发售权益类产品的主要优势在于客户和渠道,劣势在于投研实力和经验不足。 当前,不少银行理财子公司正在加速“补短板”。

   华夏理财相关负责人告诉记者,公司将加快扩充投研队伍,进一步提升研究水平和投资能力。 目前正加快研发绝对收益定位和相对收益定位的权益类理财产品,补强理财业务在权益投资上的短板,积极打造有特色的权益系列产品。

   重视估值和盈利银行理财子公司积极发行权益类产品,是否意味着看好下半年权益市场?多家银行理财子公司近期发布的报告透露出些许端倪。

   光大理财发布报告称,受到基本面因素支撑,后市股市下行风险和幅度基本可控。 中短期可以关注估值相对合理的银行、保险等大金融板块机会;中长期可以关注回调之后的白酒、医药、家电等消费板块带来的配置机会;芯片、新能源等板块也具备成长机会,但需要理性看待该板块高波动性特点。 工银理财认为,全球经济仍处于复苏阶段,预计下一阶段市场行情将围绕半年报展开,中长期需要注意盈利和估值的匹配度。 建信理财表示,5月以来市场“赚钱效应”弱化,未来一个季度市场风格会更偏向价值股,6月应借机平衡风格和调整组合估值性价比,维持对全年需重视“优质中盘”风格的判断。

   行业方面,建议关注汽车零部件、煤炭、农化、半导体材料、航空、纺服、半导体、军工等。 宁银理财建议关注业绩与估值匹配度更好的行业和个股,同时警惕流动性环境变化对估值溢价行业带来阶段性干扰。

 
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